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转自三峡晚报记者钱嘉
为了让更多宜昌市民认清非法集资的丑恶嘴脸,避免“假理财”变成“真集资”,在宜昌防范和打击非法集资办公室指导下,本报精选了近些年发生在全国各地的非法集资典型案例,通过分析这些典型案例,让您充分了解非法集资的各种常见形态,各种隐蔽手段,从而达到避开非法集资大坑的目的。
“农村合作金融”有风险拆东补西会崩盘
表现:农民合作社打着合作金融旗号,突破“社员制”“封闭性”原则,超范围对外吸收资金;有的合作社公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台,欺骗误导农村群众。
案例:2015年年初,某省某县“三地”农民专业合作社在短短7年过程中,非法集资12亿元,编织了一个疯狂吸金的“神话”。
这个合作社以高额利息回报、押钱领取农资、高价收购小麦、免费出国旅游等多种手段,在多个农村设立“分社长”诱使广大农民“入社”集资,“三地”合作社涉嫌非法集资案涉及人数3.6万多人。
应对:这是一种典型的庞氏骗局,收取下一个社员的本金,偿还上一个社员的利润。这种合作社没有实体项目,更谈不上有效盈利。长时间下来,资金漏洞越来越大,最终肯定是要崩盘。避开非法集资,除了警惕高息,还需要向国家相关权威机构查询是否真的有实体投资项目。
投资林地利国利民?多半空手套白狼
表现:打着利国利民的幌子,让群众以为这类投资是受国家保护的。
案例:某省万里大造林有限公司注册成立,先通过承包或租赁的方式,取得土地使用权,自行种植杨树幼林或者直接购进有林地,并组织建立发展传销网络和传销团队,通过媒体广告、散发传单、集会宣传等方式大肆进行虚假宣传,以传销方式销售林地,非法经营额为人民币12.79亿多元。
应对:不法分子从事非法集资活动,都会打着冠冕堂皇的旗号,利用部分群众贪财和盲目从众的心理,不断鼓吹其经营项目的高收益。参与其中的大量投资者往往不熟悉不法分子所经营项目的运行机制和运行情况,对市场的“游戏规则”更是知之甚少。投资者在入行时,应当进行多方考察,而不是盲目跟风。
“消费返利”便宜多?小心陷入传销局
表现:以消费返还、积分返利、赚外快等手段作为诱饵,需要发展下线,让更多人加入。
案例:广东云联惠网络科技有限公司就打着“你消费、我买单”的幌子,通过线上线下积分返利引诱人员加入,利用新“会员”交纳的资金支付之前承诺的返利。
应对:这些项目门槛低、高回报,迷惑性极强,能诱骗手中资金不多又想暴富的人。实际上所谓返利,就是靠发展下线生存,资金链一旦断裂,投资者血本无归。
网贷平台要少碰雷区众多风险高
表现:先归集资金、再寻找借款对象,使出借人资金进入平台的中间账户,形成资金池,涉嫌非法吸收公众存款。
案例:2013年7月18日,嫌疑人宋某在某市成立了XXX投资咨询有限公司,下设P2P网贷公司“银实贷”,正式开始发布网络借款信息,并以3分或4分的月息面向全国融资,仅仅一个月时间,融资金额就达到3000多万元。可运营一个月后,不少集资参与人发现,借款到期后无法从“银实贷”提现。
最近银监会、工信部、公安部、国家互联信息办公布了《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,明确了平台的中介性质,平台本身不得提供担保,不得将归集资金搞资金池,不得非法吸收公众资金。
在这里,宜昌处非办和晚报钱管家提醒广大宜昌市民,投资理财时,如果公司到期未偿还借款本金或者利息,要及时向法院提起诉讼。对于发现被骗,集资人可能涉嫌非法集资的,应当及时向公安机关报案。不要相信骗子为拖延而说的任何借口。认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑,坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报、快速致富”的投资项目需冷静分析,避免上当受骗,增强理性投资意识,认清高收益往往伴随着高风险。
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